± 5 minuten leestijd
Een relatief groot aantal kleine financieel advieskantoren denkt binnen nu en vijf jaar hun portefeuille te verkopen, zo blijkt uit het Onderzoeksrapport Waardering Assurantieportefeuilles 2024 van Bureau DFO. Het rapport beschrijft belangrijke trends en veranderingen in de beoordeling van assurantie- en hypotheekportefeuilles. Maar hoe zorg je ervoor dat jouw portefeuille in waarde kan stijgen en eruit springt? In dit interview deelt Jurjen Oosterbaan Martinius, directeur van Bureau DFO, zijn inzichten over de waarde van hypotheekportefeuilles, de uitdagingen, en de kansen voor kleine kantoren.
1. Stabiliteit door diversificatie: hypotheken en schadeverzekeringen
Schadeverzekeringen, zoals autoverzekeringen, leveren jaarlijkse provisies op. Dit biedt een constante stroom van inkomsten voor de adviseur. Bij hypotheken ligt dit anders: na de initiële vergoeding volgen er geen vaste inkomsten. Jurjen legt uit: “Het kopen van een hypotheekportefeuille levert geen extra doorlopende inkomsten op. Het enige dat je koopt, is een bestand van klanten, zonder gegarandeerde inkomstenstroom.” Bovendien draagt de aankoop van een hypotheekportefeuille zorgplicht met zich mee, wat inhoudt dat je aansprakelijk kunt zijn voor fouten die eerder zijn gemaakt. "Je haalt een stuk aansprakelijkheid in huis,” voegt hij toe, "en als er klanten komen, moet je er wel hard voor werken om iets te verdienen.” Dit maakt schadeverzekeringsportefeuilles aantrekkelijker dan hypotheken.
Daarom is het interessant om te overwegen om naast hypotheken ook schadeverzekeringsproducten aan te bieden. Dit kan de stabiliteit van je eigen portefeuille vergroten en zorgt voor diversificatie van inkomstenstromen. Een waardevolle portefeuille met zowel hypotheken als schadeverzekeringen kan aantrekkelijker zijn voor kopers en mogelijk een hogere verkoopprijs realiseren.
Daarom is het interessant om te overwegen om naast hypotheken ook schadeverzekeringsproducten aan te bieden. Dit kan de stabiliteit van je eigen portefeuille vergroten en zorgt voor diversificatie van inkomstenstromen. Een waardevolle portefeuille met zowel hypotheken als schadeverzekeringen kan aantrekkelijker zijn voor kopers en mogelijk een hogere verkoopprijs realiseren.
2. Kansen voor kleine kantoren met externe ondersteuning
Kleine advieskantoren staan vaak bekend om hun persoonlijke klantrelaties, maar missen soms de middelen om alles bij te houden. Home Invest en Treso, een vertrouwde partner, kunnen hier als serviceproviders het verschil maken. "Kleine kantoren zijn perfect in klantcontact, daar zijn ze vaak beter in dan grote kantoren,” zegt Jurjen, "maar alle bedrijfsmatige taken zijn vaak een uitdaging." Treso biedt oplossingen waarmee je eenvoudig toegang krijgt tot marketingmodules, CRM-systemen en websitetools voor klanten. Met deze uitgebreide ondersteuning kun je je richten op wat je het beste doet: klanten adviseren en relaties opbouwen.
Wil je meer weten over hoe Treso jouw kantoor kan helpen bij het optimaliseren van klantrelaties en bedrijfsprocessen? Bekijk de website via treso.nl en plan een afspraak om jouw opties te verkennen.
Wil je meer weten over hoe Treso jouw kantoor kan helpen bij het optimaliseren van klantrelaties en bedrijfsprocessen? Bekijk de website via treso.nl en plan een afspraak om jouw opties te verkennen.
3. Nazorg: het belang van blijven onderhouden van klantrelaties
Nazorg is niet alleen een wettelijke verplichting, maar biedt ook de kans om goed klantcontact na het hypotheektraject voort te zetten. "Nazorg geeft een adviseur de mogelijkheid om zich te onderscheiden en om het contact met de klant te versterken,” legt Jurjen uit. Veel hypotheekadviseurs richten zich vooral op het regelen van de hypotheek, maar vergeten soms de langdurige relatie met hun klanten. Door regelmatig contactmomenten in te plannen, bijvoorbeeld om te adviseren over mogelijke wijzigingen in de overlijdensrisicoverzekering of om te kijken of de verzekerde som nog aansluit bij de behoefte van de klant. Een klant die zich verbonden voelt aan het kantoor, kan veel waardevoller zijn bij verkoop.
Met de Nazorgcheck van Treso kun je eenvoudig starten met gestructureerde nazorg. Deze oplossing biedt kant-en-klare vragenlijsten voor alles van jaarlijkse controle tot hypotheek- en verzekeringschecks. Geen ingewikkelde systemen nodig: een naam en e-mailadres zijn voldoende om direct te beginnen. Daarnaast krijg je toegang tot een groeiende verzameling checks die automatisch bijgewerkt wordt en volledig aanpasbaar is aan jouw eigen stijl en behoeften.
Wil jij jouw nazorg verbeteren en meer omzet genereren zonder extra moeite? Meld je aan voor een demo op nazorgcheck.nl en ontdek hoe je binnen enkele minuten kunt voldoen aan zorgplicht, klanttevredenheid kunt verhogen, en de portefeuille aantrekkelijk kan maken.
Met de Nazorgcheck van Treso kun je eenvoudig starten met gestructureerde nazorg. Deze oplossing biedt kant-en-klare vragenlijsten voor alles van jaarlijkse controle tot hypotheek- en verzekeringschecks. Geen ingewikkelde systemen nodig: een naam en e-mailadres zijn voldoende om direct te beginnen. Daarnaast krijg je toegang tot een groeiende verzameling checks die automatisch bijgewerkt wordt en volledig aanpasbaar is aan jouw eigen stijl en behoeften.
Wil jij jouw nazorg verbeteren en meer omzet genereren zonder extra moeite? Meld je aan voor een demo op nazorgcheck.nl en ontdek hoe je binnen enkele minuten kunt voldoen aan zorgplicht, klanttevredenheid kunt verhogen, en de portefeuille aantrekkelijk kan maken.
4. Zorgvuldige klantadministratie en dossiervorming
Vervolgens is het belangrijk om een goed onderhouden klantadministratie en gestructureerde dossiervorming te hebben om jouw hypotheekportefeuille aantrekkelijker te maken voor potentiële kopers. "Slechte administratie zal uiteindelijk leiden tot een lagere verkoopprijs," legt Jurjen uit. "Hoe beter je dossiers op orde zijn, hoe hoger de waarde van je portefeuille kan zijn." Klantdossiers die volledig en up-to-date zijn, bieden niet alleen inzicht in de klantrelaties, maar geven ook de nieuwe eigenaar een solide basis om de zorgplicht voort te zetten zonder extra risico’s. Dit versterkt niet alleen de klantbinding, maar zorgt er ook voor dat jouw portefeuille makkelijker overgenomen kan worden en daarmee aantrekkelijker wordt voor kopers.
5. De AFM-verwachtingen en toekomstige uitdagingen
Tot slot benadrukt Jurjen het belang van de onlangs gepubliceerde aanbevelingen van de AFM. Er wordt verwacht dat hypotheekadviseurs zich blijven ontwikkelen op het gebied van nazorg en klantcontact, zeker bij complexe vraagstukken zoals relatiebeëindiging. "De klant verwacht meer van je,” zegt Jurjen, “en met de toenemende regelgeving vanuit de AFM wordt van de adviseur ook meer verwacht. Als je daarop inspeelt, bouw je een portfolio dat relevant blijft en in waarde toeneemt.”
In een steeds veranderende markt is het voor hypotheekadviseurs cruciaal om de waarde van hun portefeuille te maximaliseren. Door te investeren in klantrelaties, nauwkeurige administratie, en de juiste externe ondersteuning, kunnen zelfs kleine kantoren succesvol blijven en hun portefeuille toekomstbestendig maken. Home Invest staat klaar als service provider samen met Treso om hierbij te ondersteunen, zodat jij als adviseur de kracht van persoonlijke aandacht kan combineren met de voordelen van een professioneel netwerk.
Wat vind je van dit bericht?
